Objectivo do Programa
Capacitar profissionais para identificar, prevenir e reportar operações de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, em conformidade com a legislação angolana e as normas do GAFI.
Perfil de Entrada
Profissionais de banca, seguros, contabilidade, notariado e outros setores sujeitos a obrigações de AML/CFT.
Saída Profissional
- Compliance AML Officer
- Técnico de Prevenção de Branqueamento
- Responsável de KYC
Metodologia
Casos reais de branqueamento, análise da legislação angolana, exercícios de identificação de operações suspeitas.
Plano Detalhado por Módulos
M1Enquadramento Legal e Regulatório8h
- Lei angolana de prevenção ao branqueamento de capitais
- Recomendações do GAFI (FATF) – as 40 recomendações
- Papel do BNA e da UIF (Unidade de Informação Financeira)
- Responsabilidade das entidades obrigadas
- Consequências do não cumprimento – sanções
M2Fases e Tipologias de Branqueamento10h
- Três fases: colocação, estratificação e integração
- Tipologias mais comuns: imobiliário, cash-intensive, comércio
- Financiamento do terrorismo – diferenças e semelhanças
- Red flags – sinais de alerta por setor
M3KYC e Due Diligence de Clientes10h
- Know Your Customer (KYC) – princípios e procedimentos
- Identificação e verificação de clientes (pessoas singulares e coletivas)
- Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) – tratamento especial
- Due diligence reforçada em situações de alto risco
- Beneficiário efetivo – identificação e verificação
M4Monitoramento e Reporte de Operações Suspeitas6h
- Monitoramento de transações e perfil de risco do cliente
- Comunicação de operações suspeitas à UIF
- Dever de segredo e proibição de alerta ao suspeito
- Arquivo e conservação de documentos AML
M5Programa de Compliance AML na Prática6h
- Estrutura de um programa AML eficaz
- Avaliação nacional de risco de BC/FT
- Formação e sensibilização interna
- Exercício prático: análise de caso suspeito e elaboração de comunicação à UIF