Objectivo do Programa
Planear e gerir a tesouraria da empresa de forma eficiente, assegurando a liquidez e otimizando os fluxos de caixa.
Perfil de Entrada
Técnicos de tesouraria, controllers, gestores financeiros e responsáveis pela função financeira.
Saída Profissional
- Tesoureiro
- Gestor de Liquidez
- Controller Financeiro
Metodologia
Exercícios práticos de mapas de cash flow, negociação bancária e gestão de posição de tesouraria.
Plano Detalhado por Módulos
M1Fundamentos de Tesouraria Empresarial6h
- Papel da tesouraria na empresa
- Ciclo de caixa e necessidades de fundo de maneio (NFM)
- Principais instrumentos de pagamento e recebimento
- Reconciliação bancária – procedimentos
M2Planeamento e Gestão do Cash Flow6h
- Mapa de cash flow semanal e mensal
- Previsão de recebimentos e pagamentos
- Gestão de desfasamentos temporais
- Ações para melhoria do ciclo de caixa
M3Financiamento de Curto Prazo e Gestão Bancária8h
- Instrumentos de financiamento de curto prazo: descoberto, papel comercial, factoring
- Negociação de condições bancárias
- Gestão de contas bancárias e concentração de saldos (cash pooling)
- Avaliação do custo efetivo do financiamento
M4Controlo e Relatório de Tesouraria8h
- KPIs de tesouraria: DSO, DPO, DIO, CCC
- Gestão de riscos de tesouraria (cambial, taxa de juro)
- Relatório diário e mensal de posição de tesouraria
- Exercício prático completo de gestão de tesouraria